Mức lương trung bình của một cử nhân Đại học nhập bình thường đạt 5.000.000 đồng / tháng.

Trên thị trường bất động sản tại Hà Nội, giá của một căn hộ giá cả phải chăng hay một căn nhà trong một con hẻm nhỏ ngưỡng thấp nhất là khoảng 1 tỷ đồng.
Và các vấn đề chuẩn bị các kế hoạch tài chính để mua một căn nhà luôn là rất nóng, đặc biệt là đối với những người trẻ, những người đang trong độ tuổi làm việc.

Có thể bạn quan tâm?
> mở bán chung cư vinhomes liễu giai
> biệt thự cao cấp vinhomes mễ trì

Hãy chuẩn bị những cách thống kê tài trợ cho việc phổ biến nhất:
1 / Dựa trên sự giúp đỡ của gia đình

Thường thì những người trẻ tuổi sau khi kết hôn thường bố mẹ chồng / vợ hoặc cả hai bên để giúp đỡ phần lớn số tiền để mua một căn nhà đầu tiên. Hỗ trợ tài chính này là cực kỳ phổ biến dựa trên tích lũy tài sản lâu năm của các thế hệ trước. Nếu không có sự giúp đỡ của cha mẹ, phần lớn các cặp vợ chồng trẻ không thể mua được một ngôi nhà trong ít nhất 5 năm đầu tiên của hôn nhân.
2 / Kết hợp huy động các khoản vay

Nếu không có sự giúp đỡ lớn của bố mẹ, cách phổ biến nhất của các cặp vợ chồng trẻ để mua một ngôi nhà ngay sau khi kết hôn là một công thức kết hợp nhiều nguồn tiền: 1 tỷ tiền mặt tích lũy có sẵn + 1 phần trả bởi cha mẹ, để giúp + 1 phần của khoản vay anh em họ, bạn bè thân thiết.
Ưu điểm của kế hoạch tài chính này là nguồn gốc của các khoản vay lãi suất thấp, đôi khi không và thời gian cho vay dài hạn, rất thuận tiện để có kế hoạch phân bổ thu nhập cố định (tiền lương, lợi nhuận doanh nghiệp ...)

3 / Căn cứ vào các khoản thu nhập bất ngờ
Lợi nhuận kinh doanh chứng khoán, bất động sản, hàng hóa sinh lợi ... đóng góp một phần đáng kể vào khả năng chi trả của một số người trẻ nhanh nhẹn kinh doanh. Tuy nhiên trong tình hình thị trường hiện tại, tỷ lệ phần trăm của người mua theo khả năng này là không nhiều.

4 / Căn cứ vào các khoản vay ngân hàng và tích lũy
Lựa chọn nhà ở thu nhập thấp, đăng ký nhà ở xã hội, tìm chỗ ở ngoại ô hoặc chấp nhận gắn bó với nhau, vì vậy nhiều gia đình trẻ đã mua nhà giá rẻ ở đường này. Hầu hết các quỹ tích lũy cho công nhân trẻ chỉ phù hợp với mảnh đất ngoại thành có giá trị trên 500.000.000 Hoặc kém may mắn hơn, họ mua nhà ở thu nhập thấp, nhà ở xã hội với thời gian cho vay dài hạn ngân hàng và lãi suất cho phù hợp. Tuy nhiên vấn đề chứng minh thu nhập, nộp hồ sơ giấy tờ và kế hoạch trả nợ với mức lương vẫn là mối quan tâm với rất nhiều người.

5 / Tiếp tục trong cấp phát giá thuê nhà và bất động sản đi xuống
Không đủ tiền để mua một căn nhà, nhiều người lao động vẫn tiếp tục ở nhà thuê, ký túc xá. Trong thực tế, chi phí nộp rẻ hơn rất nhiều so với chi phí mua nhà. Nhưng tính chất không ổn định của hợp đồng thuê nhà và đúng tâm lý "cắm dùi mặt đất" vẫn khiến người ta vẫn thích sở hữu một nhà nhiều hơn. Họ luôn mong đợi thị trường xuống để mua một căn nhà với giá cả phải chăng. Nếu như các dự án nhà ở xã hội được triển khai có hiệu quả thuê áp lực lên thị trường bất động sản và chắc chắn offload giá mua nhà ở xuống mức phù hợp hơn.
Nguồn: http://chungcuvinhomelieugiai.com/

View more random threads: